La Red de Control de Delitos Financieros (Fincen) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos extendió la fecha de vigencia de las órdenes emitidas el pasado 25 de junio que prohíben operaciones con tres instituciones financieras mexicanas (CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa), acusadas por supuesto lavado de dinero vinculado al tráfico de drogas.
La autoridad estadounidense destacó que esta prórroga de 45 días adicionales (hasta el próximo 4 de septiembre), responde a que el Gobierno de México ha adoptado nuevas medidas para abordar las preocupaciones planteadas, así como promover el cumplimiento normativo y la prevención de las finanzas ilícitas.
“Esta extensión refleja que el gobierno de México ha tomado medidas adicionales para abordar las preocupaciones planteadas en las órdenes de FinCEN, incluyendo asumir la administración temporal de las instituciones afectadas para promover el cumplimiento regulatorio y la prevención del financiamiento ilícito”, expuso el Tesoro en un comunicado.
“El Departamento del Tesoro continuará tomando todas las medidas necesarias para proteger el sistema financiero de los Estados Unidos contra el abuso de actores ilícitos y el financiamiento de organizaciones criminales transnacionales y narcotraficantes”, señaló la directora de FinCEN, Andrea Gacki.
Asimismo, indicó que se mantendrá la coordinación estrecha entre ambos países para atender estos asuntos, además de que considerará cuidadosamente todos los hechos y circunstancias para establecer cualquier extensión adicional a la fecha establecida.
Al respecto, la presidenta Claudia Sheinbaum indicó que la decisión de las autoridades estadounidenses responde a que el Gobierno de México, a través de la Secretaría de Hacienda, actuó de manera “muy responsable” para atender las indicaciones y revisar la situación de las instituciones financieras.
Cabe señalar que la calificadora internacional Fitch Ratings indicó el pasado 8 de julio que los riesgos potenciales por sospechas de lavado de dinero proseguirán y se convertirán en un factor de monitoreo y vigilancia para el Sistema Financiero que opera en México.
En este sentido, la presidenta descartó el contagio en el sistema financiero por las alertas y bloqueos desde el FinCen, y resaltó la actuación a tiempo de la Secretaría de Hacienda.
“Lo que hizo los primeros días de la intervención para justamente que no hubiera este contagio, del que habla Fitch, fue muy importante. También lo que está haciendo de los fideicomisos, que es un proceso muy largo y laborioso”, sentenció.
Las entidades financieras señaladas por Estados Unidos han rechazado la responsabilidad en materia de lavado de dinero y el Gobierno México señaló que el gobierno estadounidense no ha mostrado pruebas suficientes al respecto, en tanto que se realizan indagaciones propias las cuales no han arrojado otros resultados.
En su comunicado, FinCen amplió informando que “continuará coordinando estrechamente con el gobierno de México en estos asuntos y considerará cuidadosamente todos los hechos y circunstancias al considerar cualquier extensión adicional a la fecha de implementación de las órdenes”.
El 25 de junio el Departamento del Tesoro de Estados Unidos acusó a CIBanco, Intercam y Vector de facilitadores de lavado de dinero de los cárteles de la droga, por un monto de al menos 46 millones 591 mil dólares y dio 21 días a los bancos estadunidenses para cortar cualquier transferencia de fondos que involucre a estas instituciones financieras, plazo que se cumpliría el 21 de julio.
“Las órdenes se publicaron el 30 de junio de 2025 y entraron en vigor 21 días después de su publicación en el Registro Federal, por lo que entraron en vigor el 21 de julio de 2025”, detalló la agencia.
Ahora las instituciones financieras cubiertas tendrán 45 días adicionales, por lo que será hasta el 4 de septiembre de 2025 que se implementen las órdenes que prohíben “ciertas transferencias de fondos” que involucren a CIBanco, Intercam y Vector, detalló la dependencia estadunidense en un comunicado.
“Durante meses, el Departamento del Tesoro y el gobierno de México han estado coordinando esfuerzos para proteger a nuestras instituciones financieras de los cárteles terroristas y sus operaciones de lavado de dinero, lo que culminó con las históricas órdenes emitidas contra estas instituciones”, declaró la directora de FinCEN, Andrea Gacki.
Las instituciones señaladas —CIBanco S.A., Institución de Banca Múltiple (CIBanco); Intercam Banco S.A., Institución de Banca Múltiple (Intercam); y Vector Casa de Bolsa, S.A. de C.V. (Vector)— fueron identificadas por FinCEN como entidades de “preocupación principal” en materia de lavado de dinero vinculado al tráfico ilícito de opioides, de acuerdo con la Ley de Sanciones por Fentanilo (Fentanyl Sanctions Act) y la Ley FEND Off Fentanyl.
“El Tesoro continuará tomando todas las medidas necesarias para proteger al sistema financiero estadunidense del abuso por parte de actores ilícitos y para atacar el financiamiento de organizaciones criminales transnacionales y traficantes de narcóticos”, añadió Gacki.
